浅谈加强内控重在提升执行力

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    开展加强执行力建设主题教育活动以来,按照省市分行的要求,紧密结合实际,正确处理工作与学习的关系,通过认真学习上级行关于教育活动的动员报告以及有关学习篇目,本人深刻体会到,强化内控建设关键在于提升执行力,因制度再多、再完善,执行者不去执行或执行不到位,再好的制度也发挥不了作用。因此,制度建设是业务稳健发展的前提和保障,而制度执行力才是最关键。
  当前,农业银行正处于股份制改革的关键时期,股改的最终目标是把自身打造成为内控严密、运营安全、效益良好、竞争力强的现代化大银行,而加强内控建设提升制度执行力尤其重要。从去年案件专项治理大检查情况看,违规操作情况时有发生,特别是今年农行邯郸分行金库大案的例子,两名作案者多次从金库中盗窃现金达5100万元,竟然无人发现,这是严重存在着安全失控、钥匙管理制度和查库制度不落实。所有这些问题都是制度执行不到位引起的,导致操作风险的发生。为此,本人认为抓制度执行力重点要抓以下七方面工作:
  一、强化检查监督。作为基层农行必须十分重视检查制度落实情况的重要性,不要等上级布置时才抓检查,或发生金融案件后进行……【本篇约3400字,会员请先登录后查阅】

金融人[工作总结 领导讲话 会议材料 先进材料 竞聘演讲 述职报告 心得体会]

当前银行内部控制出现的新问题及对策

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    2001年6月至8月,部分银行组织内部审计人员对基层网点机构实施了内部控制审计。这次审计是银行积极贯彻年初全国银行证券保险工作座谈会议的精神,了解基层网点机构内部控制的基本状况及薄弱环节,为加强制度建设,规范业务管理,建立健全内控机制,防范经营风险提供依据。通过审计发现,当前银行内部控制存在着很多方面的新问题,这些业务发展变化过程中产生的新问题,如果处理不好,就会对当前银行内部控制的有效发挥和效率运转起着制约作用。
    一、当前银行内部控制出现的新问题
    问题一:技术性风险错误或事故难以根绝
    什么是技术性风险错误或事故呢?技术性风险错误或事故是由于业务人员在办理某些业务时因业务数量、强度及对业务熟知程度等因素发生变化而出现在内部控制环节上的错误或事故。银行内部审计检查中发现的诸如:储蓄单折跳号使用,流水账页短缺,办理异地通兑业务电话核对记录不全,柜员没有按照规定的频度修改口……【本篇约7300字,会员请先登录后查阅】

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农行构筑合规执行长效机制 保障业务经营稳健运行

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  合规管理作为现代商业银行经营管理的核心内容和价值源泉,是银行实施有效内部控制的一项基础性工作,更是自身业务经营实现又好又快发展的内在需要。为此,要认真践行合规管理工作,就是要把建立合规执行长效机制作为一项重要任务,积极构筑起对各项经营管理活动的全方位覆盖、全过程监督的合规管理工作体系,保障农行业务经营实现稳健运行。
  一、正确认识和处理好合规执行与业务发展的关系
  合规管理是现代商业银行内部的一项核心内部控制活动。随着农业银行IPO工作的顺利完成,我们全行上下必须进一步健全自我发展和约束机制,使合规管理在适应不断变化的环境中对业务经营管理状况做出及时的反应,确保二者有机结合起来,实现业务经营稳健和可持续发展。即要在追求业务发展的同时,正确处理好合规管理与业务发展的关系,不能出现任何偏差和疏漏,更不能将两者对立起来。大量的管理实践证明:得控则强、失控则弱、无控则乱,因而内部控制已成为衡量商业银行发展等级的重要标志。为此,我们要在全行旗帜鲜明地提倡合规,反对违规,将“全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值”的理念渗透到全行员工的日常行为中,渗透到每个岗位、每项业务……【本篇约2500字,会员请先登录后查阅】

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加强依法合规理念 强化依法合规经营

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    刘德辉
    目前,我国金融法律体系正进一步完善,同时也是我国银行业股份制改造的关键时期,我国银行业面临着前所未有的历史机遇,但也面临着巨大的挑战和考验,如何强化依法合规经营理念是摆在商业银行面前的一个不能回避的问题。
    一、强化依法合规经营理念是迎接挑战的需要
    目前,我国银行业正面临着前所未有的挑战和考验。
    (一)新资本协议(新巴塞尔协议)的挑战。巴塞尔资本协议已经得到了国际银行界的普遍认同,不折不扣地成为国际银行界的“游戏规则”。中行是我国国际化程度最高的国有商业银行,肩负着应对外资银行竞争的重大使命。中行能否按照新资本协议的有关规定实施,不仅关系到中行的国际形象,更关系到在未来竞争中的生死存亡。只有按照巴塞尔新资本协议的基本原则,不断提高中行的风险管理水平,逐步与国际水平接轨,才能在未来的竞争中立于不败之地。
&……【本篇约3900字,会员请先登录后查阅】

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