更新经营理念 筑牢“合规”根基——州建行加强内控基础管理工作纪实

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   为强化基础管理,增强合规经营意识,有效规避风险案件,实现健康快速发展,近几年来,州建行认真践行科学发展观,切实解放思想、更新观念,坚持用新的经营理念武装员工思想,用新的发展思维审视经营管理工作,用新的战略举措强化内控管理,筑牢合规经营根基,为加快战略转型,实现全面、协调、可持续发展提供了坚强保障。通过多形式、多渠道、多层次的教育培训和规范有序的内部管理,各类风险和案件得到了有效控制,依法合规、奋发向上的文化氛围逐步形成,员工队伍的思想素质不断提高,客户服务的能力和水平不断增强,各项业务得到了快速发展。连续3年来,各项存款年均增速达20.24%,各项贷款年均增速为23.35%。今年1至5月,全行个人存款新增2.5亿多元,各项贷款新增7000多万元,其它金融业务也得到了快速发展。同时,涌现了一大批受总分行表彰和命名荣誉称号的先进集体和个人,谱写了两个文明建设全面协调发展的新篇章。

  强化操作流程管理,规范业务经营行为

  在信贷业务操作流程方面,成立了领导小组,专门负责信贷基础管理及信贷审批操作流程的风险管控。同时,强化了各职……【本篇约2800字,会员请先登录后查阅】

金融人[工作总结 领导讲话 会议材料 先进材料 竞聘演讲 述职报告 心得体会]

银行业合规文化建设存在的问题及对策建议

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    泉州银监分局于近期对辖区银行业合规文化建设活动进行深入的调查。结果表明,自泉州银监分局启动辖内银行业合规文化建设年活动以来,泉州市银行业推进合规文化建设的力度不断加大,但与监管部门和上级行(社)的要求相比,还有不小的差距。
     一、泉州银行业合规文化建设存在的主要问题
    (一)合规文化建设存在“三个误区”。一是有的银行错误认为合规文化建设是外部监管部门要求做的事情,在推进中缺乏主动性和积极性,因此在合规文化建设工作存在一定程度上的走过场、应付了事的情况。二是错误认为合规文化建设是上级部门的事情,上下传导不畅。有的银行没有将有关法律法规、监管部门的规范性文件以及上级行的规章制度融入本行的制度中,没有对员工进行持续的合规教育,银行上下级机构之间、管理层与员工之间存在“相互博弈”的现象,合规传导机制不畅。三是错误认为合规文化建设是合规部门(岗位)的事情,合规理念和合规意识未能渗透到每个部门、每个岗位、每位员工。合规部门与其他部门……【本篇约2900字,会员请先登录后查阅】

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内控提升品质 合规创造价值

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  随着我国银行经营环境的不断变化和银行间竞争的日益激烈,会计风险问题受到银行业内高度重视。要夯实银行经营活动安全运营,就必须加强银行会计系统的风险防范,其中,备受关注的就是如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理。只有不断探索如何提升内部控制水平,切实做好各项合规管理工作,才能为银行各项业务安全、稳健持续发展提供有力的保障。
  一、内控合规管理工作的含义
  银行内部控制是指商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。银行合规管理是指一个独立的机制,负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。在字面含义上,我们就可以发现,其实内控跟合规是相辅相成,密不可分的。
  二、内控合规管理工作的意义
  内控合规管理工作是一项系统工程,始于细节,关乎长远。对一些不太了解法律及银行业的人来说,法律合规管理也许只是间接地促进银行发展,有时甚至还是一种负担……【本篇约3700字,会员请先登录后查阅】

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对会计委派制与内部控制制度的深入思考

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  摘要:本文从会计委派制入手,阐述了其产生的背景、缺陷以及内部控制的必要性、目标、对策及控制方法。会计委派制的目的在于根治会计信息的失真,但会计委派制只是一种治标的方法。要从根本上解决问题,有必要建立、健全企业内部控制制度,以保护企业资产安全完整,合理保证财务报告的可靠性,规范企业的行为,提高企业的经营效率。
  关键词:会计委派制;内部控制制度
  会计委派制是在当前国有企业存在会计信息失真、财务收支混乱、国有资产流失问题严重的背景下产生的。这三者之间是有着密切联系。会计信息失真是表面现象,而透过这一表面现象来看,就会发现财务收支混乱是因,因有资流失是果。而会计委派制是我国政府极力推动下产生的一个结果,其目的在于规范会计行为、强化会计监督、根治会计信息失真。其实质是:在企业所有权与经营权相分离的条件下,由国家作为企业的所有者,在国有企业内部建立的旨在保障所有者利益和实现国有资产保值和增值的一种新型的财务监督体制。但会计委派制在理论与实践中是有缺陷的。会计委派制是一种“治标”的方法,而建立健全内部控制制度才是一种“治本”的方法。单纯抓住会计人员管理体制改革的问题而忽略……【本篇约4800字,会员请先登录后查阅】

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