工行内控合规工作在新形势下的转型

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  随着工商银行成功上市,公司治理结构的逐步完善,经营管理模式也做了较大调整。做为内控合规检查中心,工作的主要内容就是内控合规审计。内控合规部门如何准确定位,如何实现从稽核监督职能向内控合规职能的转变,是必须要认识清楚的问题。本文就此谈点看法。
  一、确立全新的内控合规审计理念
  传统审计模式中存在着重监督轻服务,重结果轻过程,重财务轻业务,重单项轻系统,重当期轻长远,重查处轻建议,重独立轻互助等问题,阻碍了内部审计在新形势下发挥应有的职能作用,必须确立全新的审计理念,同时也是内控合规审计的理念。
  (一)内控合规审计应作为一个控制系统,而不是一个检查系统
  内控合规审计是对内控能力的审计。银行的内控能力,表现在为本行“信息真实、合法经营、管理有效”提供合理保障,具体体现在内控体系的运行过程之中。而内控体系又是以完善的公司治理结构和先进的内控文化为基础,以准确的风险识别和完备的监测评估体系为前提,以健全的内部控制制度和严密的控制措施为核心,以严格的审计监督和客观的评价体系为保障,以强大的信息系统和畅通的沟通渠道为支撑的诸多要素构成的一个有机整体。……【本篇约3200字,会员请先登录后查阅】

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农行WA支行建设“合规文化年”活动实施方案

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    为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力,推动案件专项治理工作,确保我行改革与发展的顺利推进,根据三明银监分局制定的《三明市银行业建设“合规文化年”活动实施方案》,结合我行正开展的合规文化教育活动,制定本实施细则:
    一、指导原则

开展建设“合规文化年”活动,是当前农业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题和防范案件发生,加强合规管理,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。活动要以“教育入脑、内控优先、问责从严”为主题,坚持“监管机构跟踪督导,银行业协会积极配合,银行业机构组织落实”原则,建设良好合规经营文化,构建牢固的案件防线。
    二、活动目标
    合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理重要载体,是风险内控管理的重要抓手。要通过开展“合规文化年”建设活动,进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,实现四个确保:员工……【本篇约5800字,会员请先登录后查阅】

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一片丹心奋斗不止——记内控监督中心现场科科长

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     几度春秋、几度风雨。生前任工商银行内蒙古包头内控监督中心现场科科长的唐丽芳立足于事业坐标,点燃生命之光,追求卓越,无私奉献,把自己毕生的精力献给了党,献给了金融事业。她用实际行动实现了党旗下的誓言。2008 年6 月,年仅52 岁的唐丽芳因为积劳成疾永远地离开了我们。
     唐丽芳从1979 年调入银行工作后, 先后任支行会计员、会计科副科长、科长、支行总会计,1993 年任东河区桥西支行副行长,2002 年2月,调任包头稽核特派员办事处现场稽核科科长。在25 年的金融生涯中,她荣获过包头分行优秀党员4 次,包头分行金融红旗手称号3 次, 被包头市团委授予一等功一次。获内蒙古分行优秀会计员1 次,内蒙古分行金融红旗手称号2次,内蒙古分行稽核监督先进工作者2 次,2004 年被评为中国工商银行工会积极分子,2006 年被评为中国工商银行优秀共产党员,同年又荣获“全国金融系统五一劳动奖章”。
     勤学苦练—……【本篇约3200字,会员请先登录后查阅】

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如何有效构建内控机制

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  内控制度建设是基层行的一项基础性工作,也是建立现代商业银行制度,实现自我约束的重要环节。健全和完善内控制度建设,是商业银行实现稳健经营、提高经营效益、防范化解风险、确保金融安全的需要。实践证明,健全的内部控制、有效的外部监管和良好的市场约束构成银行体系稳健运行的三大支柱,而其中有效的内部控制是提高银行核心竞争力的关键手段,是确保银行体系稳健运行的内因。
  一、当前基层行内部控制现状及原因分析
  1、缺少集中高效的内部监督体系。当前基层行缺少一个强有力的内部监督机构,对内部经营管理、制度执行、经营业绩缺少全面监督和综合评价,从而导致不能对整个经营活动进行全面跟踪、有效监督。
  2、部分管理层漠视规章制度。即部分银行高级管理层没有在内部控制活动中发挥应有的带头和表率作用,常常把自身的行为置于控制之外,道德风险相当高。
  3、存在形式主义。有的基层行为了应付外部检查而笼统地制定几项制度,表面上看起来很完善,实际根本不按照制度做或不严格落实执行,也不审查控制制度是否真正有效。
  4、风险管理还相当落后。目前大多数银行只对单项信贷风险比较重视……【本篇约2100字,会员请先登录后查阅】

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